Die Umfrage ergab, dass man viel weniger Geld braucht, um sich reich zu fühlen, als um reich zu sein

Laut einer neuen Umfrage unter durchschnittlichen Amerikanern braucht man mehr als 2 Millionen US-Dollar, um reich zu sein. Aber schon ein Viertel davon reicht aus, um sich reich zu fühlen.

Dies ist eine der Erkenntnisse aus Charles Schwabs siebter jährlicher Modern Wealth Surveybei dem 1.000 Amerikaner zu Sparen, Ausgaben, Investitionen und Wohlstand befragt wurden.

Auf die Frage, wie viel sie für wohlhabend halten, gaben die Befragten durchschnittlich 2,2 Millionen US-Dollar zurück. Die Umfrage ergab jedoch, dass das durchschnittliche Nettovermögen der 48 % der Amerikaner, die sich bereits als wohlhabend betrachten, bei 560.000 US-Dollar lag.

Die Ergebnisse zeigen, dass sich die Wahrnehmung der Öffentlichkeit darüber, was es bedeutet, reich zu sein, verändert. Viele assoziieren Reichtum eher mit Luxus als mit Nettovermögen. Experten sagen jedoch, dass die Finanzplanung immer noch eine Rolle dabei spielt, sich reich zu fühlen, wie auch immer sie definiert ist.

„Menschen definieren Vermögen anders, wenn sie gefragt werden, wie man einen Dollarbetrag festlegt oder was es bedeutet, reich zu sein“, sagte Rob Williams, Geschäftsführer für Finanzplanung, Altersvorsorge und Vermögensverwaltung bei Charles Schwab. Yahoo Finanzen. „Ich denke, der umsetzbare Punkt, den wir vorbringen, besteht darin, sorgfältig darüber nachzudenken, was Reichtum ganzheitlich für Sie bedeutet.“

Mehr als drei von fünf Amerikanern sagten, eine gesunde Beziehung zu ihren Lieben sei eine bessere Beschreibung für Reichtum als „viel Geld zu haben“. Die Umfrage ergab außerdem, dass 40 % der Amerikaner „Luxus“ nannten, wenn sie nach Reichtum gefragt wurden, verglichen mit 32 %, die mit „Geld“ antworteten, und 26 %, die „Vermögen“ antworteten.

Auf die Frage, was Geld für sie bedeutet, gaben beispielsweise 70 % der Amerikaner an, „Erlebnisse genießen“ statt „schöne Dinge zu haben“. Außerdem entscheiden sich 69 % der Amerikaner für eine „gesunde Work-Life-Balance“, während sich weniger als die Hälfte dieses Anteils – 31 % – dafür entscheidet, ihr Einkommen zu steigern. Etwa 63 % entschieden sich für eine gute Gesundheit, während 37 % sich für Erfolg entschieden.

„Ich denke, dass Covid einen Teil davon verursacht hat“, sagte Williams. „[We’ve] Jeder hat neu überlegt, was es bedeutet, gesund zu sein, reich zu sein, Vertrauen in sein finanzielles Leben zu haben und mehr über unseren aktuellen Lebensstil.“

Die Geschichte geht weiter

Einige Finanzplaner haben diesen Wahrnehmungswandel auch bei ihren Kunden bemerkt.

„Kunden fragen nicht: ‚Wie bekomme ich eine oder zwei Millionen in mein Portfolio?‘“ „Sie fragen: ‚Wie bekomme ich genug, damit eine Arbeit möglich ist oder ich Teilzeit arbeiten kann?‘“ „,“ Kassi Fetters von Artica Financial Services, laut Yahoo Finance.

„Sie fragen: ‚Wie kann ich meine Ausgaben reduzieren, damit ich Zeit mit unserem neuen Baby verbringen kann, anstatt ständig arbeiten zu müssen?‘“ „Zeit- und Flexibilitätsüberlegungen stimmen jetzt mit dem Begriff Vermögen überein.“

Die Umfrage ergab auch, dass nur ein Drittel der Amerikaner über einen Finanzplan verfügt, der laut Williams von wesentlicher Bedeutung für die Pflege des Lebensstils ist, der ihnen am wichtigsten ist.

„Wir haben alle das Gefühl, einen Plan zu haben. Man könnte sagen: ‚Ich habe darüber nachgedacht, ich denke, ich habe sicher vor, eines Tages in den Ruhestand zu gehen.‘ Aber es ist nicht sehr greifbar. Es ist nicht aufgeschrieben“, sagte er. „ Das ist also so: ‚Ich möchte einen Marathon laufen.‘“ Nun gut, das ist ein schöner Ehrgeiz. Was haben Sie dokumentiert? Welche Schritte werden Sie unternehmen, um dorthin zu gelangen? [It] Es erfordert Disziplin und Geduld.

Sean Lovegen, Finanzplaner von WJL Financial Advisors, LLC, erklärte, dass ein detaillierter Finanzplan den Kunden auch ein „Reichtumsgefühl“ vermitteln kann, weil er die „langfristige Nachhaltigkeit ihres Anlageportfolios hervorhebt und zeigt, wie es den Lebensstil unterstützen kann, den sie sich wünschen.“ „

„Indem der Plan den Kunden zeigt, wie viele Jahre ihr Portfolio halten kann, quantifiziert er den Wert ihrer Vermögenswerte im Hinblick auf deren Langlebigkeit und fördert ein Gefühl der finanziellen Sicherheit“, sagte Loveson. „Dadurch erscheint der Wert der Vermögenswerte ‚realer‘ und hilft den Kunden, den wahren Wert ihres Portfolios besser zu verstehen, was dazu beiträgt, ein Gefühl von Fülle und Vertrauen in ihre finanzielle Zukunft zu fördern.“

Ein Finanzplaner kann einen Plan auf die individuellen Bedürfnisse und Wünsche der Amerikaner zuschneiden, sagte Wes Patel, ein Finanzplaner, der mit Bundesangestellten zusammenarbeitet. Ein Finanzplan kann beispielsweise jemandem dabei helfen, die Ziele, die er erreichen möchte, mit der Betreuung alternder Eltern in Einklang zu bringen.

„Wenn wir reden und einen Plan ausarbeiten können, der sie dazu bringt, zunächst ihren Ruhestand zu maximieren und dann an zusätzlichen Ersparnissen zu arbeiten, können sie Frieden finden.“ [and] Ein Glücksfall liegt darin, dass sie erstens in Zukunft nicht mehr auf jemand anderen angewiesen sind und zweitens eine Pflicht erfüllen, die ihnen wichtig ist“, sagte Patel.

Laut der Umfrage gaben 70 % der Amerikaner, die einen detaillierten Finanzplan erstellt hatten, an, dass sie „das Gefühl hatten, ihre Finanzen besser unter Kontrolle zu haben“, und 90 % sagten, sie seien zuversichtlich, dass sie „ihre finanziellen Ziele erreichen“ würden.

„Finanzplanung hilft dabei, zu artikulieren, wie Ihr aktuelles und zukünftiges Leben aussehen soll und wie wir dorthin gelangen“, sagte Fetters. „Ich denke, dass die Verfolgung einer Finanzplanung mit der Verfolgung eines bewussten Lebens vergleichbar ist.“

Dylan Kroll Yahoo-Finanzkorrespondent.

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